Bei einer Fremdwaehrungs-Zahlung nennt die Bank oft ihren echten Kurs und den Betrag in der Ausgangswaehrung. Certain warf das weg und naeherte mit dem EZB-Kurs. Das faellt genau dort auf, wo es teuer ist: Die spaeter gelieferte Gegenseite eines Uebertrags laesst sich mit einem geschaetzten Betrag nicht als dieselbe Bewegung wiedererkennen. Der Uebertrag waehlt jetzt in drei Stufen: der von der Bank genannte Gegenbetrag (exakt), sonst ihr Kurs, sonst die EZB. Nur die erste Stufe gilt als bekannt – daran haengt, ob bei einem angebundenen Zielkonto nachgefragt wird. Der Parser klopft mehrere Formen ab, weil die Feldnamen je Anbindung verschieden sind, und setzt still nichts, wenn keine passt. Keine dieser Formen ist gegen echte Daten geprueft; ein falscher Kurs saehe aus wie ein richtiger, deshalb wird lieber gar keiner gesetzt. Ausserdem ein Knopf auf der Kontenseite: den Saldo der Bank als richtig uebernehmen. Die Differenz wandert in den ANFANGSBESTAND – sie steht fuer Bewegungen, die Certain nie gesehen hat, und genau dafuer ist er da. Eine Korrekturbuchung stuende dagegen fuer immer in der Liste und liefe durch jede Auswertung. Die Buchungen bleiben unangetastet. Co-Authored-By: Claude Opus 5 <noreply@anthropic.com>
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16 KiB
Python
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"""Eingang: einen Vorschlag als Kontoübertrag buchen.
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Ohne diesen Weg bleibt nur, eine Umbuchung als Ausgabe zu kategorisieren – sie
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zählt dann als Ausgabe, obwohl kein Geld weg ist.
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"""
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import secrets
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def _konto(admin, **kw):
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body = {"name": "Girokonto", "type": "girokonto", "currency": "CHF",
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"opening_balance_cents": 0}
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body.update(kw)
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r = admin.post("/api/accounts", json=body)
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assert r.status_code == 201, r.text
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return r.json()
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def _kategorie(admin):
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"""Irgendeine Ausgabe-Kategorie aus den Vorgaben."""
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for gruppe in admin.get("/api/categories").json():
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if gruppe["kind"] == "expense" and gruppe["categories"]:
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return gruppe["categories"][0]["id"]
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raise AssertionError("keine Ausgabe-Kategorie vorhanden")
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def _eingang(admin, konto, betrag_cents, datum="2026-08-20", payee="Umbuchung"):
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"""Ein OFFENER Eintrag – so wie ihn Mail und Bankabruf hinterlassen.
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Nicht ueber die Schnellerfassung: Die bucht sofort, und dann gaebe es
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nichts mehr als Uebertrag zu buchen.
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"""
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from datetime import date
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from app.database import SessionLocal
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from app.models import InboxItem, InboxSource, InboxStatus, User
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db = SessionLocal()
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try:
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besitzer = db.query(User).order_by(User.id).first()
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eintrag = InboxItem(
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owner_id=besitzer.id,
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source=InboxSource.mail,
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status=InboxStatus.pending,
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account_id=konto["id"],
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date=date.fromisoformat(datum),
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amount_cents=betrag_cents,
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currency=konto["currency"],
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payee=payee,
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)
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db.add(eintrag)
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db.commit()
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return {"id": eintrag.id}
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finally:
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db.close()
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def test_eingang_laesst_sich_als_uebertrag_buchen(admin):
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von = _konto(admin, name=f"Von {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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nach = _konto(admin, name=f"Nach {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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eintrag = _eingang(admin, von, -50000)
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r = admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/transfer",
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json={"to_account_id": nach["id"]})
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assert r.status_code == 200, r.text
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assert r.json()["status"] == "booked"
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assert r.json()["category_id"] is None
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txn = admin.get(f"/api/transactions/{r.json()['transaction_id']}").json()
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assert txn["type"] == "transfer"
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assert txn["account_id"] == von["id"]
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assert txn["to_account_id"] == nach["id"]
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assert txn["amount_cents"] == 50000
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# Das Geld ist verschoben, nicht ausgegeben.
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assert admin.get(f"/api/accounts/{von['id']}").json()["balance_cents"] == -50000
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assert admin.get(f"/api/accounts/{nach['id']}").json()["balance_cents"] == 50000
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def test_zugang_dreht_die_richtung_um(admin):
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"""Ein positiver Betrag heisst: Auf DIESEM Konto kam das Geld an. Die
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Buchung muss vom Gegenkonto hierher gehen, nicht umgekehrt."""
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hier = _konto(admin, name=f"Hier {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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dort = _konto(admin, name=f"Dort {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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eintrag = _eingang(admin, hier, 25000)
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r = admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/transfer", json={"to_account_id": dort["id"]})
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assert r.status_code == 200, r.text
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txn = admin.get(f"/api/transactions/{r.json()['transaction_id']}").json()
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assert txn["account_id"] == dort["id"], "der Abgang gehört zum Gegenkonto"
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assert txn["to_account_id"] == hier["id"]
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assert admin.get(f"/api/accounts/{hier['id']}").json()["balance_cents"] == 25000
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assert admin.get(f"/api/accounts/{dort['id']}").json()["balance_cents"] == -25000
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def test_uebertrag_zaehlt_in_keiner_auswertung(admin):
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"""Der eigentliche Zweck: Ein Übertrag ist keine Ausgabe."""
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von = _konto(admin, name=f"Budget-Von {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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||
nach = _konto(admin, name=f"Budget-Nach {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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||
eintrag = _eingang(admin, von, -30000, datum="2026-08-05")
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||
admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/transfer", json={"to_account_id": nach["id"]})
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||
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v = admin.get("/api/budget/2026-08").json()
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||
gesamt = sum(z.get("actual_cents") or 0 for z in v.get("rows", []))
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||
assert gesamt == 0, "ein Übertrag darf im Budget nicht auftauchen"
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def _binde_an(konto):
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"""Konto so markieren, als haenge es an einer Bank."""
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from app.database import SessionLocal
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from app.models import BankAccountLink, BankApp, BankConnection, User
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db = SessionLocal()
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try:
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besitzer = db.query(User).order_by(User.id).first()
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app = BankApp(owner_id=besitzer.id, application_id="app-x",
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private_key_enc="x", base_url="https://x.example")
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db.add(app)
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verbindung = BankConnection(owner_id=besitzer.id, aspsp_name="Zielbank",
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aspsp_country="CH")
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db.add(verbindung)
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db.flush()
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db.add(BankAccountLink(
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owner_id=besitzer.id, connection_id=verbindung.id,
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remote_uid=f"acc-{secrets.token_hex(4)}", currency=konto["currency"],
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account_id=konto["id"]))
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db.commit()
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finally:
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db.close()
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def test_angebundenes_ziel_gleicher_waehrung_geht_durch(admin):
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"""Bei gleicher Waehrung ist der Betrag exakt – die Gegenseite wird beim
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Bankabruf sicher als dieselbe erkannt. Dann muss man nicht fragen."""
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ziel = _konto(admin, name=f"Angebunden {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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_binde_an(ziel)
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quelle = _konto(admin, name=f"Quelle {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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eintrag = _eingang(admin, quelle, -10000)
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r = admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/transfer", json={"to_account_id": ziel["id"]})
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assert r.status_code == 200, r.text
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assert admin.get(f"/api/accounts/{ziel['id']}").json()["balance_cents"] == 10000
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def test_angebundenes_ziel_anderer_waehrung_fragt_nach(admin):
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"""Ueber Waehrungen hinweg rechnet Certain mit dem EZB-Kurs, die Bank mit
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ihrem eigenen. Der geschaetzte Betrag laesst sich beim Abruf nicht
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wiedererkennen – dann kaeme der Zugang ein zweites Mal."""
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ziel = _konto(admin, name=f"Angebunden EUR {secrets.token_hex(3)}", currency="EUR")
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_binde_an(ziel)
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quelle = _konto(admin, name=f"Quelle CHF {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
|
||
eintrag = _eingang(admin, quelle, -10000)
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r = admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/transfer", json={"to_account_id": ziel["id"]})
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assert r.status_code == 409, r.text
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assert "EZB" in r.json()["detail"]
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assert admin.get(f"/api/accounts/{ziel['id']}").json()["balance_cents"] == 0
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# Wer es besser weiss, kommt trotzdem durch.
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r = admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/transfer",
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json={"to_account_id": ziel["id"], "trotzdem": True})
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||
assert r.status_code == 200, r.text
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assert admin.get(f"/api/accounts/{ziel['id']}").json()["balance_cents"] > 0
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def test_uebertrag_nennt_das_gegenkonto_und_nimmt_keine_kategorie(admin):
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"""Ohne das Gegenkonto kann die Oberfläche einen Übertrag nicht von einer
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Ausgabe unterscheiden – und fragt weiter nach einer Kategorie."""
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von = _konto(admin, name=f"Nenn-Von {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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nach = _konto(admin, name=f"Nenn-Nach {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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||
eintrag = _eingang(admin, von, -8000)
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r = admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/transfer", json={"to_account_id": nach["id"]})
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||
assert r.status_code == 200, r.text
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assert r.json()["transfer_account_id"] == nach["id"]
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# Auch in der Liste, und aus Sicht des Eintrags das jeweils ANDERE Konto.
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aus_liste = [e for e in admin.get("/api/inbox").json() if e["id"] == eintrag["id"]][0]
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assert aus_liste["transfer_account_id"] == nach["id"]
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r = admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/category/{_kategorie(admin)}")
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assert r.status_code == 400, r.text
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assert "Kategorie" in r.json()["detail"]
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# Und die Buchung hat weiterhin keine.
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txn = admin.get(f"/api/transactions/{aus_liste['transaction_id']}").json()
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assert txn["category_id"] is None
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def test_normale_buchung_nimmt_weiterhin_eine_kategorie(admin):
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"""Die Sperre darf nur Überträge treffen."""
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konto = _konto(admin, name=f"Normal {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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||
# Eigener Betrag: Die Testdatenbank lebt ueber den ganzen Lauf, und ein
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# runder Betrag kollidiert mit dem, wonach ein anderer Test sucht.
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eintrag = _eingang(admin, konto, -(700000 + secrets.randbelow(90000)))
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admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/book")
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kat = _kategorie(admin)
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r = admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/category/{kat}")
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assert r.status_code == 200, r.text
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assert r.json()["category_id"] == kat
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assert r.json()["transfer_account_id"] is None
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txn = admin.get(f"/api/transactions/{r.json()['transaction_id']}").json()
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assert txn["category_id"] == kat, "die Kategorie muss auch an der Buchung stehen"
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def test_gegenseite_wird_verbraucht_statt_gespiegelt(admin):
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"""Liegt die Gegenseite schon im Eingang, wuerde sie sonst ein zweites Mal
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gebucht – das Geld staende zweimal auf dem Zielkonto."""
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von = _konto(admin, name=f"Paar-Von {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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||
nach = _konto(admin, name=f"Paar-Nach {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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betrag = 40000 + secrets.randbelow(9000)
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ab = _eingang(admin, von, -betrag, datum="2026-08-10")
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an = _eingang(admin, nach, betrag, datum="2026-08-11") # einen Tag spaeter
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r = admin.post(f"/api/inbox/{ab['id']}/transfer", json={"to_account_id": nach["id"]})
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assert r.status_code == 200, r.text
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txn_id = r.json()["transaction_id"]
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eintraege = {e["id"]: e for e in admin.get("/api/inbox").json()}
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assert eintraege[an["id"]]["status"] == "booked", "die Gegenseite blieb offen"
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assert eintraege[an["id"]]["transaction_id"] == txn_id, "muss dieselbe Buchung sein"
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# Genau eine Bewegung, kein doppeltes Geld.
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assert admin.get(f"/api/accounts/{von['id']}").json()["balance_cents"] == -betrag
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assert admin.get(f"/api/accounts/{nach['id']}").json()["balance_cents"] == betrag
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def test_ohne_gegenseite_entsteht_genau_eine(admin):
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von = _konto(admin, name=f"Spiegel-Von {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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nach = _konto(admin, name=f"Spiegel-Nach {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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betrag = 50000 + secrets.randbelow(9000)
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eintrag = _eingang(admin, von, -betrag)
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r = admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/transfer", json={"to_account_id": nach["id"]})
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txn_id = r.json()["transaction_id"]
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gegen = [e for e in admin.get("/api/inbox").json()
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if e["transaction_id"] == txn_id and e["id"] != eintrag["id"]]
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assert len(gegen) == 1
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assert gegen[0]["source"] == "transfer"
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assert gegen[0]["account_id"] == nach["id"]
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assert gegen[0]["amount_cents"] == betrag
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assert gegen[0]["transfer_account_id"] == von["id"], "aus ihrer Sicht das andere Konto"
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def test_verwerfen_raeumt_beide_seiten(admin):
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"""Sonst bliebe die andere Seite als „gebucht" ohne Buchung stehen."""
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von = _konto(admin, name=f"Weg-Von {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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||
nach = _konto(admin, name=f"Weg-Nach {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
|
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betrag = 60000 + secrets.randbelow(9000)
|
||
eintrag = _eingang(admin, von, -betrag)
|
||
r = admin.post(f"/api/inbox/{eintrag['id']}/transfer", json={"to_account_id": nach["id"]})
|
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txn_id = r.json()["transaction_id"]
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assert admin.delete(f"/api/inbox/{eintrag['id']}").status_code == 204
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offen = admin.get("/api/inbox").json()
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assert not [e for e in offen if e["transaction_id"] == txn_id], \
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"ein Eintrag zeigt noch auf die geloeschte Buchung"
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assert admin.get(f"/api/accounts/{von['id']}").json()["balance_cents"] == 0
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assert admin.get(f"/api/accounts/{nach['id']}").json()["balance_cents"] == 0
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def test_gebuchte_ausgabe_laesst_sich_nachtraeglich_zum_uebertrag_machen(admin):
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"""Ohne diesen Weg bliebe eine per CSV eingelesene Umbuchung fuer immer
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eine Ausgabe."""
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von = _konto(admin, name=f"Nachtraeglich {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
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||
nach = _konto(admin, name=f"Nachziel {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
|
||
betrag = 80000 + secrets.randbelow(9000)
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||
txn = admin.post("/api/transactions", json={
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||
"type": "expense", "date": "2026-08-12", "account_id": von["id"],
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||
"amount_cents": betrag, "payee": "Umbuchung"}).json()
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||
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||
r = admin.post(f"/api/transactions/{txn['id']}/transfer",
|
||
json={"to_account_id": nach["id"]})
|
||
assert r.status_code == 200, r.text
|
||
assert r.json()["type"] == "transfer"
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||
assert r.json()["category_id"] is None
|
||
assert admin.get(f"/api/accounts/{von['id']}").json()["balance_cents"] == -betrag
|
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assert admin.get(f"/api/accounts/{nach['id']}").json()["balance_cents"] == betrag
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||
# Und die Gegenseite ist da, damit die Bank sie nicht noch einmal liefert.
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gegen = [e for e in admin.get("/api/inbox").json() if e["transaction_id"] == txn["id"]]
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||
assert len(gegen) == 1 and gegen[0]["account_id"] == nach["id"]
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def test_nachtraeglicher_uebertrag_dreht_eine_einnahme_um(admin):
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||
"""Der PATCH-Weg des Buchungs-Routers taete das nicht – die Buchung liefe
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falsch herum und beide Salden waeren verkehrt."""
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||
hier = _konto(admin, name=f"Ein-Hier {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
|
||
dort = _konto(admin, name=f"Ein-Dort {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
|
||
betrag = 90000 + secrets.randbelow(9000)
|
||
txn = admin.post("/api/transactions", json={
|
||
"type": "income", "date": "2026-08-13", "account_id": hier["id"],
|
||
"amount_cents": betrag}).json()
|
||
|
||
r = admin.post(f"/api/transactions/{txn['id']}/transfer",
|
||
json={"to_account_id": dort["id"]})
|
||
assert r.status_code == 200, r.text
|
||
assert r.json()["account_id"] == dort["id"], "der Abgang gehoert zum Gegenkonto"
|
||
assert r.json()["to_account_id"] == hier["id"]
|
||
assert admin.get(f"/api/accounts/{hier['id']}").json()["balance_cents"] == betrag
|
||
assert admin.get(f"/api/accounts/{dort['id']}").json()["balance_cents"] == -betrag
|
||
|
||
|
||
def test_bank_saldo_laesst_sich_uebernehmen(admin):
|
||
"""Die Differenz gehoert in den Anfangsbestand: Sie steht fuer Bewegungen,
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||
die Certain nie gesehen hat. Eine Korrekturbuchung liefe durch jede
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||
Auswertung und bliebe fuer immer in der Liste."""
|
||
from app.database import SessionLocal
|
||
from app.models import BankAccountLink
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||
|
||
konto = _konto(admin, name=f"Saldo {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
|
||
_binde_an(konto)
|
||
admin.post("/api/transactions", json={
|
||
"type": "expense", "date": "2026-08-14", "account_id": konto["id"],
|
||
"amount_cents": 5000, "payee": "Etwas"})
|
||
assert admin.get(f"/api/accounts/{konto['id']}").json()["balance_cents"] == -5000
|
||
|
||
db = SessionLocal()
|
||
try:
|
||
v = db.query(BankAccountLink).filter(
|
||
BankAccountLink.account_id == konto["id"]).first()
|
||
v.balance_cents = 120000 # die Bank sagt: 1'200.00
|
||
db.commit()
|
||
finally:
|
||
db.close()
|
||
|
||
r = admin.post(f"/api/accounts/{konto['id']}/saldo-uebernehmen")
|
||
assert r.status_code == 200, r.text
|
||
assert r.json()["balance_cents"] == 120000
|
||
assert r.json()["opening_balance_cents"] == 125000, "Differenz im Anfangsbestand"
|
||
|
||
# Die Buchung selbst ist unangetastet.
|
||
offen = admin.get("/api/transactions", params={"account_id": konto["id"]}).json()
|
||
assert len(offen) == 1 and offen[0]["amount_cents"] == 5000
|
||
|
||
|
||
def test_uebernehmen_ohne_bank_saldo_wird_erklaert(admin):
|
||
konto = _konto(admin, name=f"Ohne Saldo {secrets.token_hex(3)}", currency="CHF")
|
||
r = admin.post(f"/api/accounts/{konto['id']}/saldo-uebernehmen")
|
||
assert r.status_code == 400
|
||
assert "abrufen" in r.json()["detail"]
|