feat: Diagnose zeigt Stichtag und Beispieltexte je Übertrag

Der Stichtag eines Kontos wird von der Saldo-Berechnung ignoriert – das
Skript weist jetzt aus, wie viel aus Buchungen bis zum Stichtag stammt
und trotzdem mitzählt. Die Übertrags-Matrix nennt dazu Beispieltexte,
Erkennungstexte der Konten und Transfer-Schlagwörter, damit sich ein
falscher Übertrag seinem Auslöser zuordnen lässt.

Co-Authored-By: Claude Opus 5 <noreply@anthropic.com>

backend/scripts/pruefe_salden.py

@@ -26,7 +26,7 @@ def geld(c, w=""):
 
 print(f"Datenbank: {DB}\n")
 
-for a in con.execute("SELECT id, name, currency, opening_balance_cents FROM accounts "
+for a in con.execute("SELECT id, name, currency, opening_balance_cents, opening_date FROM accounts "
                      "WHERE is_archived = 0 ORDER BY position, id"):
     ein = eins("SELECT SUM(amount_cents) FROM transactions WHERE account_id=? AND type='income'", a["id"])
     aus = eins("SELECT SUM(amount_cents) FROM transactions WHERE account_id=? AND type='expense'", a["id"])
@@ -38,7 +38,9 @@ for a in con.execute("SELECT id, name, currency, opening_balance_cents FROM acco
     spanne = con.execute("SELECT MIN(date), MAX(date) FROM transactions WHERE account_id=?", (a["id"],)).fetchone()
 
     print(f"=== {a['name']}  ({a['currency']}, id {a['id']}) ===")
-    print(f"  Anfangssaldo     {geld(a['opening_balance_cents']):>14}")
+    stichtag = a["opening_date"]
+    print(f"  Anfangssaldo     {geld(a['opening_balance_cents']):>14}"
+          f"   Stichtag: {stichtag or '– keiner –'}")
     print(f"  + Einnahmen      {geld(ein):>14}")
     print(f"  - Ausgaben       {geld(aus):>14}")
     print(f"  - Transfers raus {geld(raus):>14}")
@@ -46,6 +48,22 @@ for a in con.execute("SELECT id, name, currency, opening_balance_cents FROM acco
     print(f"  = SALDO          {geld(saldo, a['currency']):>14}")
     print(f"  {anz} Buchungen, {spanne[0] or '–'} bis {spanne[1] or '–'}")
 
+    # Der Stichtag wird von der Saldo-Berechnung derzeit ignoriert: sie addiert
+    # ALLE Buchungen. Gemeint ist aber "an diesem Tag stand so viel drauf", also
+    # dürften nur spätere Buchungen zählen. Hier steht, was das ausmacht.
+    if stichtag:
+        vor = (eins("SELECT SUM(amount_cents) FROM transactions WHERE account_id=? "
+                    "AND type='income' AND date <= ?", a["id"], stichtag)
+               - eins("SELECT SUM(amount_cents) FROM transactions WHERE account_id=? "
+                      "AND type='expense' AND date <= ?", a["id"], stichtag)
+               - eins("SELECT SUM(amount_cents) FROM transactions WHERE account_id=? "
+                      "AND type='transfer' AND date <= ?", a["id"], stichtag)
+               + eins("SELECT SUM(COALESCE(to_amount_cents, amount_cents)) FROM transactions "
+                      "WHERE to_account_id=? AND type='transfer' AND date <= ?", a["id"], stichtag))
+        if vor:
+            print(f"  ACHTUNG: {geld(vor)} stammt aus Buchungen BIS zum Stichtag und wird")
+            print(f"           trotzdem mitgezählt. Ohne sie: {geld(saldo - vor, a['currency'])}")
+
     # Doppelte Auszüge erkennen: gleicher Dateiname mehrfach gebucht.
     batches = con.execute(
         "SELECT filename, status, imported_count, created_at FROM import_batches "

backend/scripts/pruefe_transfers.py

@@ -41,6 +41,13 @@ for r in con.execute(
     print(f"{name(r['a'])[:23]:<24}{name(r['b'])[:23]:<24}{r['n']:>5}"
           f"{geld(r['raus']) + ' ' + waehrung(r['a']):>14}"
           f"{geld(r['rein']) + ' ' + waehrung(r['b']):>14}")
+    # Beispieltexte: sie verraten, welches Schlagwort oder welcher Erkennungs-
+    # text den Übertrag ausgelöst hat.
+    for b in con.execute(
+        "SELECT COALESCE(payee,'') p, COALESCE(description,'') d, COUNT(*) n "
+        "FROM transactions WHERE type='transfer' AND account_id=? AND to_account_id=? "
+        "GROUP BY p, d ORDER BY n DESC LIMIT 3", (r["a"], r["b"])):
+        print(f"      {b['n']:>3}x  {(b['p'] + ' | ' + b['d']).strip(' |')[:66]}")
 
 offen = con.execute(
     "SELECT COUNT(*) n, SUM(amount_cents) s FROM transactions "
@@ -74,3 +81,20 @@ for r in con.execute(
     ziel = name(r["b"]) if r["b"] else "– kein Ziel –"
     print(f"  {r['date']}  {geld(r['amount_cents']):>10} {waehrung(r['a'])}  "
           f"{name(r['a'])[:18]:<18} -> {ziel[:18]:<18} {r['p'][:30]}")
+
+
+print("\n=== Erkennungstexte der Konten ===")
+print("Ein kurzer Text trifft zu viel: er wird als Teilstring gesucht.")
+for r in con.execute(
+    "SELECT a.name, i.kind, i.value FROM account_identifiers i "
+    "JOIN accounts a ON a.id = i.account_id ORDER BY LENGTH(i.value), a.name"):
+    warn = "   <-- sehr kurz, trifft leicht Fremdes" if len(r["value"]) < 8 else ""
+    print(f"  {r['name'][:24]:<26}{r['kind']:<10}{r['value']}{warn}")
+
+print("\n=== Transfer-Schlagwörter ===")
+for r in con.execute(
+    "SELECT r.pattern, r.target_account_id t FROM categorization_rules r "
+    "WHERE r.is_transfer = 1 ORDER BY LENGTH(r.pattern)"):
+    ziel = name(r["t"]) if r["t"] else "– Ziel wird geraten –"
+    warn = "   <-- sehr kurz" if len(r["pattern"]) < 8 else ""
+    print(f"  {r['pattern'][:34]:<36}-> {ziel}{warn}")